家計診断

つみたてHEROです。

友人が最近保険会社に転職したので、我が家の家計とかライフプランについて彼の練習がてらやってもらいました。
今の収入、資産、保険等から、今後の住宅、車、教育の計画などなど。
会社のシミュレータがあるらしく、そこに入力するデータを揃えるためのインタビューですね。

財布を完全に一緒にすることを前提としたシステムだったので、我が家の場合概算がいくつか入りますが、家計簿つけてない家庭も多いと思うのでそんなもんでしょう。
あくまでもシミュレーションですし。
株式とかもややこしいので外しました。

最終的には保険に入れたいはずですが、多分我が家で契約上げるのは難しいと感じたことでしょう。
妻は広い意味での同業者ですし、自分は会社のグループ保険でかなり安いので。
そこらの保険屋では太刀打ち出来ない保険料です。

まぁ彼の練習になればというのと、今後投資も含めた資金計画の参考にしたいと思います。
あんまり振り回されるつもりはないですが、以前自分がざっくり考えたものとの整合性も見てみたいですし。

結果は後日とのことなので、楽しみです。

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